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浏览次数:370次 发布时间:2022-07-20 来源:银联POS机官网
No.1 中信金控举行成立大会
据中信集团官方消息,7月15日,中国中信金融控股有限公司在北京举行成立大会。中信集团与中信金控董事会、监事会和管理层成员及子公司主要负责人等出席了成立大会。
根据规划,中信金控将统一持有集团内金融公司股权,积极打造金控平台,提升“全面风险防控、综合金融服务、先进科技赋能、统一客户服务”四大功能体系,构建“财富管理、资产管理、综合融资”三大核心能力,做强银行、证券、信托、保险、资管五大细分领域,为实现高质量发展持续注入动力。
No.2 现代支付6宗违法被罚没382万元
7月15日,央行成都分行发布的行政处罚信息显示,现代金融控股(成都)有限公司(简称“现代支付”)存在违反清算管理规定;侵害消费者个人信息依法得到保护的权利;未按要求使用格式条款;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易等6项违法行为,被警告并罚款368.5万元,同时没收违法所得13.719703万元,合计罚没金额超过382万元。
同时,时任现代支付副总经理兼收单事业部负责人李中冠,对违反清算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易负有责任,被警告并罚款31万元。时任现代支付合规副总监兼风险管理部负责人王兰,对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任,被罚款6.5万元。
No.3 支付宝上线睡觉防盗刷功能
近日,支付宝 APP 支付宝新增了两项安全功能,分别是 " 夜间保护 " 和 " 大额保护 "。
据了解,打开夜间保护功能后,在保护时段内的每笔交易,需再次进行身份验证,时间可设置从 21:00 开始至次日早上 7:00 结束。而大额保护功能则是在单笔交易达到保护金额时,需进行身份验证,保护金额更低 1000 元,更高 10000 元。
用户可以在进入支付宝 App 后,依次点击 " 我的 - 用户保护中心 - 前往安全中心 - 安全锁 " 就能找到这两项功能。
No.4 银保监会:商业银行应当规范与第三方机构互联网贷款合作业务
据银保监会官网,中国银保监会发布关于加强商业银行互联网贷款业务管理提升金融服务质效的通知。
通知提出,商业银行应当规范与第三方机构互联网贷款合作业务,对共同出资、信息科技合作等业务分类别签订合作协议并明确各方权责,不得在贷款出资协议中掺杂混合其他服务约定。商业银行应当充分发挥助力普惠金融的积极作用,定期评估合作发放互联网贷款的综合融资成本。合作机构及其关联方违法违规归集贷款资金、设定不公平不合理合作条件、未依法依规提供贷款管理必要信息、服务收费质价不符,或违反互联网贷款其他规定的,商业银行应当限制或者拒绝合作。
No.5 中新(加坡)两国央行续签双边本币互换协议
经国务院批准,近日中国人民银行与新加坡金融管理局续签了双边本币互换协议,互换规模为3000亿元人民币/650亿新加坡元,协议有效期五年。
中新(加坡)双边本币互换协议再次续签,有助于进一步深化两国金融合作,促进双边贸易和投资便利化,维护金融市场稳定。
No.6 交通银行与雄安新区签署战略合作框架协议
“交通银行”微信公众号消息,7月15日,交通银行河北省分行与雄安新区改革发展局签署战略合作框架协议。根据协议,双方将共同推进雄安新区重大项目和基础设施建设,加快落实北京非首都功能疏解,建设绿色宜居和智能城市。
No.7 爱农驿站7项业务违规,遭央行罚没超716万元
7月15日,央行营管部发布的行政处罚信息显示,北京爱农驿站科技服务有限公司(简称“爱农驿站)因7项业务违规,被央行予以警告,并没收违法所得156.137877万元,并处罚款560.137877万元,罚没合计716.275754万元。
具体来看,未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况;未按规定开展法人开户意愿核实工作;存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况;未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;违规进行非同名资金划转;未按照规定履行客户身份识别义务;与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。
此外,时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚,被予以警告,并处罚款16万元;时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇被罚款6万元。
No.8 滴滴支付违规设置收单结算账户等被罚427万
央行营业管理部网站15日披露罚单显示,北京滴滴支付技术有限公司涉“十二宗罪”,被罚427万元。
行政处罚信息公示显示,北京滴滴支付技术有限公司违法行为类型包括:1.上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;2.未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;3. 未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;4. 违规设置收单结算账户;5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;6. 未对个人异常交易进行交易背景调查;7. 违规进行非同名资金划转;8. 未及时报告重大风险事件;9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;10.未按规定履行客户身份识别义务;11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利;12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。
央行营业管理部7月8日对其给予警告,并处罚款427万元。
此外,陈曦(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)、焦阳(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)均被警告,并分别被罚款17.4万元、20.6万元。
No.9 俄罗斯将禁止使用加密货币和 NFT 进行支付
据 Engadget 报道,俄罗斯总统已签署了一项法案,禁止使用加密货币和 NFT 等数字资产支付商品和服务费用。此外,新法案还要求加密货币交易所和提供商拒绝可以将数字转移解释为一种支付形式的交易。
No.10 “ Metro 大都会”新增数字人民币支付功能
从 7 月 15 日开始,乘客在上海市使用最新版 "Metro 大都会 "App(版本号:2.5.01)乘坐轨道交通,可以通过数字人民币进行支付。当日下午,"Metro 大都会 " 数字人民币支付功能发布仪式在地铁 15 号线吴中路站举行。
在人民银行上海总部、上海市金融局和上海市交通委的支持下,此次上海地铁与交通银行合作,打通 "Metro 大都会 " 与数字人民币接口,在支持交通银行数字人民币钱包的同时,同步支持工、农、中、建等所有数字人民币试点机构钱包。
No.11 华为“花瓣支付”商标获批
据知识产权局商标局官方信息查询,华为已经拿下了“花瓣支付”的商标,状态显示已注册,有效期为2022年06月21日至2032年06月20日。
华为花瓣支付的业务范围包括:电子转账、网上银行、信用卡支付处理、兑换货币、电子钱包支付服务以及通过使用会员卡为他人在参与机构提供折扣等。
No.12 澳新银行接近56亿澳元收购Suncorp银行部门
据报道,澳新银行与澳大利亚金融服务集团Suncorp在周末展开后期谈判,接近收购Suncorp的银行部门。报道称,这可能是澳大利亚十多年来更大规模的银行交易。报道称,这笔交易将涉及澳新银行的“大额现金报价”,可能最早于当地时间下周一正式获宣。彭博援引知情人士说法称,这笔交易的价值可能接近56亿澳元(约合38.1亿美元)。
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