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储蓄卡被封?如何避免触发银行风控?

浏览次数:458次 发布时间:2021-11-27 来源:立刷官网

      最近,有很多用户朋友反应储蓄卡被冻结,卡片风控等问题,那么到底是哪里出现错误导致的呢?今天在这里给大家分析一下究竟是什么原因?


储蓄卡被封主要原因可能是以下几种:


1,资金连续多笔到账,到账后立即转走;


2,交易笔数过多,交易金额过大,与客户身份不匹配;


3,交易异常连续发生多日,账户基本没有余额,过渡性质明显;


4,交易时间部分工作日,休息日,存在凌晨的转账交易;

如何避免触发银行风控.jpg

储蓄卡被风控都有哪些影响:


1,申请该银行的贷款容易被拒;


2,该银行的信用卡受到牵连,被冻结封卡(一般发生在申请二类卡或者到期续卡的时候);


避免风控有哪些措施:


1,月交易量不宜过多,建议不超过100W;


2,月交易笔数不宜过多,交易小于100笔;


3,日交易笔数不宜过多,交易小于10笔;


4,交易准备2台及以上的刷卡机配合使用,用不同的银行卡作为结算卡使用;


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